ウェルスナビ 新機能「ライフプラン」の提供開始について

預かり資産・運用者数No.1 ロボアドバイザー(※1)「WealthNavi(ウェルスナビ)」を提供するウェルスナビ株式会社(本社:東京都渋谷区、代表取締役CEO:柴山和久、以下「当社」)は、10月末に新機能「ライフプラン」機能の提供を開始しましたので、お知らせいたします。

 新機能「ライフプラン」は、数多くのライフイベントの中でもインパクトの大きい「退職」に着目し、退職時までに「老後資金」を蓄えておくことをサポートする機能です。

2019年6月に金融審議会から出された報告書(※2)が“老後2000万円問題”として注目されるなど、働く世代の間に、年金不安や退職金不安、さらに将来への資産形成ニーズが高まりつつあります。新機能「ライフプラン」は、一人ひとりにとっての①必要な老後資金を見える化し、②投資計画を提案し、その進捗を③トラックすることで、WealthNaviでの資産運用における目標達成をサポートします。

3つのステップで資産運用の目標達成をサポート

①必要な老後資金の見える化
年齢やライフスタイルなどによって、必要な老後資金は一人ひとり異なります。「ライフプラン」を使えば、自分にとって必要な老後資金を試算し、見える化することができます。必要な老後資金のうち、WealthNaviを使って備えたい金額を、WealthNaviでの資産運用の目標として設定します。

②投資計画を提案
退職時までに目標を達成できるよう、月々の積立額などWealthNaviでの投資計画を提案します。提案内容を基に、お客様の投資計画をカスタマイズしていただくことができます。

③投資計画の進捗をトラック
長期投資を継続できるよう、投資計画の進捗をトラックします。計画通りに進んでいないケースにおいては、積立額の変更や投資資金の追加などを提案します。

今後、お客様の声をお聞きしながら、新機能「ライフプラン」の改良を重ねてまいります。

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2019年3月末現在)」よりモーニングスター社調べ(2019年6月時点)
※2 金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書「高齢社会における資産形成・管理」(2019年6月3日)

■ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」の主な特長
1.すべておまかせの資産運用
ノーベル賞受賞者が提唱した理論などに基づいた世界の富裕層や機関投資家が利用する資産運用アルゴリズムや、最先端の機能で、高度な知識や手間なしに、自動で国際分散投資を行います。

2.中長期的に安定的に資産を形成していきたい働く世代へのサービス
ロボアドバイザーが最適ポートフォリオを作成、心理的な壁に邪魔されることなく適切な資産配分の維持や、為替などのリスクの分散を図る積立投資の継続など合理的な投資行動を実現します。

3.高い機能で効果的・効率的な資産運用をサポート
中核となる技術について特許を取得している「リバランス機能付き自動積立」や「自動税金最適化(DeTAX)」機能が、お客様の効率的・効果的な資産運用をサポートします。
※自動税金最適化(DeTAX)の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4.明瞭な手数料、資産運用アルゴリズムもホワイトペーパーで公開
手数料は預かり資産の評価額に対し1%(現金部分を除く、年率、消費税別※)のみ。また、資産運用アルゴリズムをホワイトぺーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。
※預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%(現金部分を除く、年率、消費税別)の割引手数料が適用

■ 会社概要 ウェルスナビ株式会社
会社名  ウェルスナビ株式会社(英語名:WealthNavi Inc.)
代表者  代表取締役CEO 柴山和久
設立   2015年4月28日
所在地  東京都渋谷区渋谷2-17‐5 シオノギ渋谷ビル12F
資本金  78億4,366万円(資本剰余金含む)※2019年11月5日現在
URL https://www.wealthnavi.com/
事業内容 金融商品取引業
関東財務局長(金商)第2884号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

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